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??據佳兆業2014年半年報披露的數據顯示，公司於2010年發行的總額為15億元的可換股債券將於2015年12月到期。同時，佳兆業截至2014年6月30日的總借款達到瞭297億元，其中，需在1年內償還的為60億元，需在2年以後5年以內償還的則為47億元，但當期佳兆業現金及銀行存款僅為110億元。
??但據相關金融機構人士透露，現在佳兆業合作的銀行都在評估相關合作項目違約的可能性，不排除還會有金融機構追債。
??香港債券市場人士透露，目前，佳兆業一隻在本周四(1月8日)要付大約2億港幣的債息。現在市場觀望佳兆業能否支付這筆債息。如果公司不能如期支付利息,其對債券價格所產生的沖擊更甚於匯豐債務的違約，可能會觸發整個192億港幣債券的交叉違約,從而直接導致公司走向清盤或財務重組。
??1月1日，佳兆業便遭匯豐銀行追款4億；1月6日，深圳兩龍崗區舊改項目夥伴也將與其終止合作協議，並要求佳兆業退回12億元。
房企違約潮至佳兆業否認破產重組傳言
??因此，佳兆業是否可進行債務重組，並非佳兆業董事會自己說瞭算，而是應與債權人、股東協商。
??債務重組可能性較大
??據傳聞稱，佳兆業董事會於1月6日下午召開會議，最終決定對公司進行破產重組。盡管該消息信源單一、模糊，但影響巨大，佳兆業不得不在深夜發出澄清聲明。
??但也有業內人士認為，生命人壽作為佳兆業新的大股東，有著強大的資金實力，最終可能找到合適的方法解決目前二胎房貸流程貸款全省皆可處理的違約門。
??佳兆業此前在公告中坦承，匯豐事件可能會引發後續的交叉違約，會對公司財務狀況造成重大不利影響。
??上述法律人士判斷，佳兆業可能的選擇會是第一種財務重組的方案。北京中原地產首席分析師張大偉認為，債務重組可能會債轉股或者債務延期，所以關鍵是在重組而非破產；透過債務償還計劃來重組一間無力償債的公司，有時比解散公司的好處更多，例如上市公司可以將上市資格的價值實現，盡量提高債權人獲得的回報，而且可保存許多職位及其它無形的公司資產。
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??盡管佳兆業聲明對相關事宜進行瞭否認，但接近佳兆業的人士稱，債務重組很可能是佳兆業事件接下來的發展趨勢。
條規定，必須得到以人數計大多數（即“人頭票”）及以價值計四分之三的債權人或成員（或其類別）同意，方可進行債務妥協或債務償還安排。債權人及股東通常會先行磋商，然後才向法院提出申請，而且很大機會具備第166(2)
??根據彭博系統顯示，截至1月6日中午，2017年到期的美元債的價格已經跌至36-39美分，2018年到期的美元債徘徊在34-37美分，2015年到期的點心債則跌至25-34分，2019年到期的美元債則已降至35-38美分，2020年到期的美元債價格則在30-34美分附近。而相關債券的報價在1月5日上午仍維持在40美分以上。
??本報記者 張曉玲 深圳報道
內容來自sina新聞
??在過去三年內，佳兆業也是一傢將資金杠桿運用很足的公司，與多傢銀行、信托、私募基金等都有合作二胎指南怎麼貸款比較會過件，其負債率一直保持在60%多的水平。
??“佳兆業本來銷售勢頭正猛，但突然深圳項目不能銷售瞭，給公司帶來的打擊很大。”深圳一位開發商人士說，銷售回款是公司最重要的現金流，沒瞭深圳的銷售，佳兆業資金鏈肯定大為緊張。
??過去一個多月來，佳兆業原實際控制人郭英成傢族為瞭渡過危機，選擇將逾11%的股份轉讓給第二大股東生命人壽，其傢族成員及元老基本從管理層中淡出，佳兆業目前的董事會已經以生命人壽陣營為主，但此種方案並未能從根本上解決資金鏈問題。
??資金鏈危機
??1月6日晚，佳兆業再被傳破產重組；很快佳兆業發佈官方公告澄清：“本公司今日沒有召開董事會，也沒有達成所謂決議。”
??佳兆業指出，除上述通知及早前公佈的匯豐融資協議的還款通知外，並無其他接獲任何債權人的任何還款通知或要求。
??債務重組並不等同於破產重組，所謂破產重組，是指當企業資不抵債時，管理層可以向法院申請破產重組。一旦申請獲得批準，則債權人就不能向破產企業催逼債務。法律允許由同一個企業的管理層向債權人提出一個重組方案，延期歸還債務，停止發放股息，暫停支付債務本錢，隻支付利息，削減無擔保的債權。
??目前來看，佳兆業還未到資不抵債、破產清盤的地步。香港銀行公會曾頒佈瞭處理香港公司財務困難時的有關指引，鼓勵債權銀行之間相互配合和合作，盡量促成挽救公司免於倒閉的財務安排。
??熟悉香港上市公司規則的法律人士分析，根據香港《公司條例》，香港上市公司對瀕臨破產、財務困難的公司可進行債務重組，一般是進行財務重組，財務重組的方法主要是公司的大股東在出現財務困難時通過與銀行的談判，通過債轉股或者短債轉長債的方法，降低公司的債務水平。這種挽救方法一般需要公司的管理層能繼續留在公司經營。
??另外一種方法是從外部引入一個新的投資者，這對於投資者是屬於反向收購，收購者實際上是買一個重新經過債務安排談判的上市殼。
??深圳大批房源被鎖、匯豐貸款違約、合作夥伴追款12億……深圳佳兆業過去一個多月來連續遭遇黑天鵝事件。
??那麼債務重組的程序如何進行？根據香港《公司條例》第166(2)
條規定的會議所需大多數。此項申請可以由公司、成員、債權人及（如屬清盤）清盤人提出。
??接近佳兆業的人士對21世紀經濟報道透露，過去一個多月以來，佳兆業原實際控制人及相關股東均在尋求妥善解決公司問題的方法，未來可行的方案包括好幾種，如降價自救、尋求整體收購、債務重組等，不會輕易選擇破產重組。
??目前而言，佳兆業事件還在進一步惡化中，現金流狀況是否能得到改觀，與房源何時“解鎖”、債務狀況息息相關，銷售何時恢復正常也難以預期。
??值得註意的是，根據6日的公告，佳兆業同時接獲貸款人的通知。貸款人認為佳兆業被指違反合作協議，已構成相關貸款協議項下的違約事件，並宣稱上述費用連同應計利息及所有其他未償還款項即時到期應付。
??破產重組的傳聞令佳兆業目前的局面更加惡化。2014年11月以來，佳兆業深圳多處房源遭到“鎖定”，導致公司包括主席、副主席以及首席財務官在內的多名高管離職。佳兆業在深圳多處在售項目以及處於開發中的舊改項目陷入停滯，公司短期財務壓力進一步放大。
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新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2015-01-07/07185958370777039680480.shtml
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